Министерство внутренних дел выступает за введение административной ответственности за передачу третьим лицам банковских карт. Об этом, как сообщает РИА Новости, заявил пятницу замначальника главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России Владислав Горкавцев.
«Необходимо ужесточение деятельности со стороны банков, например. Когда человек заводит карту, мне кажется, в договоре должно быть прописано, что передача карты третьему лицу влечет ответственность: то ли он попадает в «черный список», то ли он в будущем получит какие-то негативные последствия и так далее», — предложил Горкавцев, выступая на международном банковском форуме «Банки России — XXI век».
Клиенты банков часто используются в мошеннических схемах, которые реализуют целые группировки: злоумышленники просят граждан открывать по несколько карт и затем передавать им, рассказал Горкавцев.
«Здесь можно обсуждать эту ситуацию вплоть до административной ответственности», — сказал он, добавив, что этот вопрос следует рассмотреть вместе с ЦБ, Минфином и Минюстом.
6 сентября ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.
Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:
- большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
- большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
- большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);
- отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
- сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
- совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.