Российские банки резко ужесточили контроль за операциями по снятию наличных через банкоматы. Как сообщает РИА Новости, финансовые учреждения начали в автоматическом режиме перепроверять транзакции на крупные суммы, что часто приводит к временной блокировке выдачи денег и обязательному звонку клиенту.
На практике это выглядит следующим образом: при попытке снять значительную сумму банкомат может отказать в операции. Причина — не технический сбой, а инициатива службы безопасности банка, которая требует подтверждения личности и намерений владельца карты. С клиентом связываются по телефону, чтобы уточнить, действительно ли он сам инициировал снятие и осознает ли сумму операции.
Если подтверждение получено, банк сообщает, что ограничение снимается, но не мгновенно. Обычно клиентов прошают подождать около пяти минут, после чего повторная попытка обычно завершится успешно, и деньги будут выданы без дополнительных препятствий.
Таким образом, внедряется дополнительный уровень защиты. Система анализирует операции на предмет аномалий — необычно крупных сумм или подозрительного поведения — и инициирует проверку. Специалисты поясняют, что такие меры, несмотря на создаваемые неудобства, направлены на предотвращение мошеннических действий еще на ранней стадии.
Экономист Герман Ткаченко отметил, что подобные проверки постепенно становятся стандартной банковской практикой. Усиление контроля отражает смещение приоритетов в сторону безопасности, даже в ущерб скорости совершения операций.
Нормативной основой для таких действий стал новый приказ Банка России № ОД-2506, который вступил в силу с 1 января. Документ, изданный еще 5 ноября 2025 года, существенно расширяет перечень ситуаций, при которых финансовые операции могут быть приостановлены или отклонены для дополнительной проверки.
Под усиленный контроль теперь подпадают не только традиционные переводы между физическими лицами и операции с картами, но также транзакции через систему быстрых платежей (СБП) и операции с электронными деньгами.
Приказ вводит конкретные критерии для подозрительных действий. Например, если гражданин перевел более 200 тысяч рублей на свой счет, а в течение последующих 24 часов перевел эти средства третьему лицу, с которым у него не было финансовых операций за последние полгода, такая цепочка может вызвать блокировку для проверки.
Аналогичным образом контроль усиливается при переводе суммы свыше 100 тысяч рублей за границу с последующим внесением наличных на цифровой счет через банкомат. Новые правила демонстрируют общий тренд на тотальный мониторинг финансовых потоков в реальном времени для противодействия незаконным операциям.