Скоро привычные переводы между банковскими картами в России могут стать сложнее. Центральный банк обновил порядок проведения таких операций, и эти изменения касаются практически всех — от обычных граждан до предпринимателей и фрилансеров. Новые правила направлены на усиление контроля за источниками денежных средств и борьбу с мошенничеством.
Платежным системам теперь придется активнее проверять как отправителя, так и получателя перевода. Это значит, что некоторые операции могут занимать больше времени, а отдельные переводы — временно блокироваться для дополнительной проверки. Особое внимание будет уделяться подозрительным транзакциям и частым переводам на одни и те же счета.
Если сумма перевода не больше 15 тысяч рублей, его можно сделать по номеру телефона или электронной почте, но банки обязаны следить за частыми небольшими переводами на один счет.
Для многих россиян, привыкших к мгновенным переводам между картами, новые правила могут стать неожиданностью. Особенно это коснется тех, кто регулярно переводит деньги родственникам, оплачивает услуги частных специалистов или ведет небольшой бизнес через интернет.
Переводы от 15 до 100 тысяч: готовьте паспорт
Самым существенным изменением для большинства пользователей станет требование подтверждения личности для переводов свыше 15 тысяч рублей. Это означает, что для операций в диапазоне от 15 до 100 тысяч рублей банки будут запрашивать паспортные данные.
Такие меры затронут не только обычных граждан, но и фрилансеров, самозанятых, предпринимателей, ведущих бизнес через интернет, а также участников p2p-платформ. Многие из них привыкли работать через быстрые переводы между картами, и теперь им придется адаптироваться к новым требованиям.
Для переводов от 15 тысяч до 100 тысяч рублей потребуется паспорт, чтобы подтвердить личность. Такие требования распространяются не только на обычных людей, но и на фрилансеров, самозанятых, бизнес через интернет и платформы p2p.
Эксперты рекомендуют заранее подготовить необходимые документы и быть готовыми к их предоставлению по запросу банка. Это поможет избежать задержек и блокировок переводов.
Крупные суммы: серьезная проверка
Для переводов, превышающих 100 тысяч рублей, требования становятся еще строже. В таком случае отправителю нужно будет предоставить не только паспорт и ИНН, но и документы, объясняющие происхождение денежных средств.
Банки получают право временно блокировать такие переводы на время проведения проверок. Это может создавать определенные неудобства для бизнеса и частных лиц, осуществляющих крупные платежи.
А если сумма превышает 100 тысяч рублей, надо показать паспорт, ИНН и документы, объясняющие происхождение денег. Иногда перевод могут временно заблокировать, пока идут проверки.
Особое внимание новые правила уделяют электронным кошелькам, интернет-сервисам и торговым площадкам. Если платформа запрашивает документы для проведения операции, их необходимо предоставить — в противном случае перевод не будет осуществлен.
Как подготовиться к изменениям
Участникам финансового рынка советуют не злоупотреблять частыми мелкими переводами, а также хранить все документы, подтверждающие законность операций. Это особенно важно для предпринимателей и самозанятых, которые регулярно используют переводы между картами в своей деятельности.
Новые правила должны помочь снизить количество сомнительных операций и повысить безопасность расчетов в электронных сервисах. Однако пользователям стоит быть готовыми к тому, что некоторые переводы теперь будут занимать больше времени и потребуют дополнительных действий.
Главный совет для всех, кто активно пользуется переводами между картами — иметь под рукой необходимые документы и заранее узнавать о требованиях конкретного банка к проводимым операциям. Это поможет избежать неожиданных задержек и проблем с переводом денежных средств.